VARA обязала криптокомпании Дубая усилить проверки AML - Traders Union

<p>VARA обязала криптокомпании Дубая усилить проверки AML</p><p>Регулятор виртуальных активов Дубая ужесточает требования по борьбе с отмыванием денег для лицензированных криптокомпаний, заставляя их обновлять проверки рисков по мере изменения глобальных санкций и списков FATF. Этот шаг знаменует переход от этапа активного лицензирования к более пристальному надзору в одном из крупнейших криптохабов мира.</p><p>Основные моменты</p><p>- VARA требует оперативной оценки рисков AML на основе данных.</p><p>- Необходимо быстро отслеживать юрисдикции FATF с высоким уровнем риска.</p><p>- Советы директоров и топ-менеджмент сталкиваются с повышенными требованиями к надзору.</p><p>VARA отходит от статического комплаенса</p><p>Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) опубликовало новое Руководство по оценке бизнес-рисков AML/CFT, установив четкие ожидания относительно того, как поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны оценивать риски финансовых преступлений. На официальной странице новостей VARA это руководство размещено наряду с недавними уведомлениями о финансировании распространения оружия, требованиях Travel Rule и усиленных мерах для юрисдикций с высоким уровнем риска.</p><p>Руководство требует от компаний включать юрисдикции из «черного» и «серого» списков FATF в свою работу по комплаенсу и обновлять оценки при изменении рисков. Это касается изменений в профилях клиентов, типах транзакций, продуктах, каналах предоставления услуг и географическом присутствии.</p><p>Практический эффект значителен. Компании больше не могут полагаться на фиксированное руководство по комплаенсу, подготовленное для получения лицензии. Оценки рисков должны пересматриваться не реже одного раза в три месяца и обновляться незамедлительно после существенных изменений в бизнесе, запуска новых продуктов, обновления санкций, результатов аудита или уведомлений регулятора.</p><p>Совет директоров теперь разделяет риски</p><p>VARA также возлагает больше ответственности на топ-менеджеров, советы директоров и сотрудников по комплаенсу. Регулятор ожидает, что руководство будет понимать рейтинг остаточного риска компании, анализировать методологию его расчета и связывать полученные результаты с ежедневным контролем.</p><p>Свод правил уже обязывает VASP поддерживать эффективные системы AML/CFT, включая аналитику распределенного реестра и другие инструменты для мониторинга и проверки транзакций. VARA также заявляет, что фирмы должны документировать сильные и слабые стороны этих инструментов, поскольку данные кошельков и паттерны блокчейн-транзакций быстро меняются.</p><p>Новое руководство расширяет сферу внимания за пределы традиционного отмывания денег. Компании должны разграничивать риски отмывания денег, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия и санкционные риски. Они также должны учитывать риски, связанные с ИИ и машинным обучением, транзакциями, повышающими анонимность, некастодиальными кошельками, активностью в DeFi, стейблкоинами и трансграничными переводами.</p><p>Криптохаб Дубая ужесточает правила игры</p><p>Это обновление важно, так как Дубай стал основной базой для бирж, кастодианов и других криптокомпаний, стремящихся к доступу на регулируемый рынок. VARA является основным регулятором виртуальных активов в Дубае (за исключением Международного финансового центра Дубая), и его правила задают стандарты работы для фирм, лицензированных в эмирате.</p><p>Давление ощущается и на глобальном уровне. FATF предупредила, что внедрение стандартов для виртуальных активов остается неравномерным: 75% проверенных юрисдикций лишь частично соответствуют или не соответствуют ее требованиям.</p><p>Для компаний сигнал прямой: лицензия Дубая теперь сопряжена с более серьезными операционными обязанностями. Базового скрининга, общих рейтингов риска и устаревших политик будет недостаточно. Компаниям потребуются реальные данные, аналитика кошельков, мониторинг санкций, усиленное управление и доказательства того, что выявленные риски влияют на реальные механизмы контроля.</p><p>Ранее мы сообщали, что правила VARA меняют рынок криптодеривативов Дубая.</p>